Financial scam

 "Financial scam" (lừa đảo tài chính) là thuật ngữ dùng để chỉ các hành động gian lận mà mục đích là chiếm đoạt tiền hoặc tài sản của nạn nhân thông qua các thủ thuật dối trá hoặc lừa dối. Các hình thức lừa đảo tài chính có thể rất đa dạng, từ những kế hoạch đầu tư giả mạo cho đến các email lừa đảo yêu cầu thông tin cá nhân hoặc tài chính.

(Nguồn: https://my.thesimplesum.com/how-to-spot-a-financial-scam-and-protect-yourself-from-being-a-victim/)

Một số ví dụ phổ biến về financial scams:

• Phishing: 

Gửi email giả mạo nhằm mục đích lừa người nhận cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm thông tin tài khoản ngân hàng hoặc mật khẩu.

• Ponzi Schemes: 

Một hình thức lừa đảo đầu tư, nơi tiền từ các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả lãi cho các nhà đầu tư cũ. Điều này tạo ra một vòng lặp không bền vững mà cuối cùng sẽ sụp đổ khi không còn đủ người mới tham gia.

• Advance-fee scams: 

Yêu cầu nạn nhân thanh toán trước một khoản phí để có thể nhận được một số tiền lớn hơn hoặc một số phần thưởng giá trị khác, nhưng sau khi phí được thanh toán, phần thưởng hứa hẹn không bao giờ được giao.

• Investment frauds: 

Các lời mời gọi đầu tư vào các dự án không tồn tại hoặc có rất ít giá trị thực tế, với lời hứa về lợi nhuận cao một cách bất thường.

• Mortgage closing scams: 

Lừa đảo vào thời điểm đóng thế chấp, khi các tội phạm yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản giả mạo.

• E-commerce and Delivery Scams

Các nhà bán hàng giả trên các nền tảng trực tuyến dụ dỗ người mua với giá thấp cho các mặt hàng không tồn tại.

• Employment Scams: 

Lừa đảo việc làm, bao gồm các lời đề nghị công việc giả mạo yêu cầu nạn nhân thanh toán phí trước.

 

Nguồn tham khảo

• https://www.uwcu.org/online-banking/articles/10-scams
• https://www.navyfederal.org/makingcents/privacy-security/report-financial-scams.html
• https://my.thesimplesum.com/how-to-spot-a-financial-scam-and-protect-yourself-from-being-a-victim/